支付宝转账被监控吗|小心!1月1日起,微信、支付宝这样转账将被国家监控!

2019-02-05 14:33:23 个人接口相关 453 views 个人接口相关
[导读]:本文(《小心!1月1日起,微信、支付宝这样转账将被国家监控!》)由来自公主岭的网友投稿,并经由本站(支付宝免签约接口)结合主题:支付宝转账被监控吗,收集整理了众多资料而成。主要记述了支付宝等方面的信息。相信从本文您一定可以获得自己所需要的!

距离2019年越来越近了,而在明年1月1日起,一项新的规定将要实施:央行关于非银支付机构开展大额交易报告的新规施行,支付宝、微信支付这些账户5万元以上的大额交易要上报了。

这也意味着,用户除了在银行办理业务外,使用支付宝、微信、银联等第三方平台进行消费和转账,只要涉及大额交易或流水异常的,将会受到央行监控管理。

也就是说,5天后,我们在使用微信支付等第三方支付账户时,若是消费达到5块钱以上、转账金额达到20以上,就有可能被列入大额可疑交易进行监控!

哪些情形必须上报?

2018年6月,央行正式发布了《人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》。

支付宝转账被监控吗|小心!1月1日起,微信、支付宝这样转账将被国家监控!

根据该通知要求,2019年1月1日起,包括微信支付,支付宝等在内的非银行第三方支付机构以下交易情况必须上报:

1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。

2、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。

3、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。

4、自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。

打击洗钱

那么问题来了,中国人民银行为什么要颁布这样一个通知呢?难道真像一些网民所说,为了打压支付宝?

不不不!真相是为了打击洗钱!

虽然说,从一定上来看,央行的举措会影响到支付宝、微信的支付业务发展。但换个角度思考,央行举措也是从国民经济安全角度出发,因为一旦管理不当造成洗钱现象不止,整个社会经济形势就会失去平衡。

按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定,报告大额交易是金融机构及支付机构应当履行的三项核心反洗钱义务之一,也为央行依法开展反洗钱资金交易监测分析奠定坚实的数据基础。

央行以此数据基础开展主动分析、协查分析和国际互协查,依法向执法部门移送案件线索,与相关部门一起预防洗钱、恐怖融资行为,维护国家金融安全。

支付宝转账被监控吗|小心!1月1日起,微信、支付宝这样转账将被国家监控!

目前反洗钱形势严峻,不少犯罪分子乘虚而入通过各种途径进行洗钱,第三方支付机构也成了犯罪分子洗钱的一条有效通道,近年通过支付宝、微信等途径洗钱犯罪也呈抬头之势,如果不对支付宝、微信5万元以上大额转账交易上报给央行,势必给犯罪分子可乘之机。

可疑交易情形有哪些?

(1)短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出;

(2)资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;

(3)资金收付流向与企业经营范围明显不符;

(4)企业日常收付与企业经营特点明显不符;

(5)周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符;

(6)相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付;

(7)长期闲置的账户原因不明地突然启用,且短期内出现大量资金收付;

(8)短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款;

(9)存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;

(10)个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付;

(11)与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多,短期内频繁发生资金支付;

(12)频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付;

(13)有意化整为零,逃避大额支付交易监测;

(14)中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为;

(15)金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。

  对个人影响有限

  对个人影响有限

新规对个人用户会有多大影响呢?相信很多人都比较关心这个问题!

蜂哥给出的答案是:极小!

举个例子,如果你每日在微信、支付宝等第三方支付机构的账户上提现(充值)不超过5万元,转账不超过50万元人民币,那么这次文件的规定对你个人而言,根本不会造成任何影响;

如果交易金额超过上述数字,第三方支付机构会进行监控,通过系统分析来识别这种交易是否属于可疑交易,如果系统监测到用户的交易是正常行为,就不会上交给监管部门。

对此,新浪微博在12月25日,发起了一项名为“大额转账受可疑监控对你有影响吗?”的调查。

在参与的4608人中 ,有38.5%的人因为日常生活和工作中有大额交易和转账需求,所以觉得会受到影响;而另外的61.5%的人则觉得自己离新规中 “交易5万和转账20万”衡量线有点远,因而没啥影响。

图片

事实上,正如前面所说的,央行出台这个规定主要目的是为了打击不法分子的洗钱或其它非法活动,而不是为了限制大家使用第三方支付。

所以,不管大家在第三方平台的交易是否达到了新规中的“交易5万、转账20万”,只要是正常的消费和转账便不会受到啥特别的影响。

退一步说,即便被第三方支付后台误认为大额可疑交易,若是能讲清楚资金用途且不涉及相关违法活动,同样不用担心。今后大家该怎么花就怎么花,一切照旧!

不做亏心事,不怕鬼敲门,毕竟央行监管的初衷是为了有效打击洗钱。

而对于正常使用的用户而言,没必要担心,正常的交易和消费行为都不会被监控,只有违法行为才会被盯上。

资料来源:21财经搜索、券商中国

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支付宝转账被监控吗视频

明年使用支付宝微信消费5万转账20万以上, 可能被监控

拓展阅读

2018年公对私转账的规定是什么?:http://www.51pec.com/ask/166737.html

相关问答

问:支付宝和网银绑定、用网银转账会被淘宝监控吗?如题请回答

答:  不会,淘宝只是一个购物平台,并不会监控这些信息,支付宝安全性也很高。
  支付宝安全保障手段如下:
  1,双重密码保护,支付时需要支付宝密码以及手机动态口令。
  2,支付过程由支付宝CTU系统实时监控,所有异常交易都被重点关注。
  3,开通快捷支付的商户经过严格筛选,保证商户资质。
  4,大额交易回呼,如果用户使用快捷支付进行了大额交易,会由支付宝客服通过电话与持卡人确认是否本人操作。
  5,据支付宝客服中心介绍,如果用户由于支付宝账户或银行卡被盗,盗用者通过快捷支付造成了持卡人的资金损失,2013年4月,支付宝为持卡人赠送一份资金保障险,用户今后使用快捷支付付款时如果发生被盗,平安产险将给予72小时内100%赔付,而投保费由支付宝承担。
  6,支付宝已通过PCI认证,Payment Card Industry(简称PCI)认证,是由VISA、美国运通公司、JCB和MasterCard等国际组织联合推出,是目前全球最严格、级别最高的金融机具安全认证标准。
  


问:听别认说我的支付宝被警察拉入网上监控黑名单有这说法吗?这事什么意思?

答:假的吧?


问:听说淘宝连旺旺聊天记录都会监控,那么支付宝交易记录会不会也被监控呢?

答:最好不要用支付宝 现在专业刷单额团队用的一般是财付通 这样就不会被淘宝发现了 最好不要用支付宝转账 也在淘宝纠察刷单的范围


问:我的苹果id被改了支付宝密码会被监控吗

答:那是典型的钓鱼网站,千万不要点击别人直接发过来的链接。 遇见这种情况如果吃不准,教你个简单的办法,输入一个错误的密码,看看什么提示就知道了。 现在你已经改密码了,应该没有问题。


问:把钱转到支付宝余额或者余额宝,银行还能监控到这笔钱吗?

答:不知道你在想什么,
所有银行和第三方支付机构,
都必须听从央行的资金监管要求,
钱转出银行,那么银行是无权监管了,
但同时转入方就立即执行监管,
并非你想象的除了银行别人不监管!
只要没取出钱,始终在监管中,
否则还有资金安全可言吗?


问:支付宝上好友间的聊天记录 能被 别人监控 导出吗 ( 已经 清理过的)

答:若是有人刻意去找的话。是可以找出的。只要是利用网络。就会有上网痕迹。你的信息每经过一个路由器转发,就会被复制保存一下。你删除的只是本地你接收到的信息。


发表评论

Trk

是的所以叫别人涮的时候要象真正的客人一样对待

2019-02-13 19:45:00
百度

我推荐你用网银。虽说支付宝已经独立,但是他们都是阿里集团下面的公司,这些信息总是会拿来共享的,亲!你刷多了肯定倒霉!

2019-02-12 13:38:17
刘实

会被查出,最好你用现今还给他,不要用淘宝绑定的支付宝账号

2019-02-08 12:56:43
Siberia

用网银转账是没问题的,就算是你绑定的账号也不怕。支付宝没有权利查银行的账号。银行也不允许支付宝去查的。这是两个不同的体系。支付宝转支付宝就有危险,慎重行事。

2019-02-06 13:15:15
金玉良言

支付宝没有那大的本事!他只是个第三方支付平台!绑定不过是有个快捷方式方便充值、提现而已!
好多从支付宝转支付宝的都查不到的!

2019-02-05 22:12:39

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